Gestion de Portefeuille
Notre Approche est Articulée Autour de Trois Principes :
Une définition claire des objectifs d’investissement et de performances: Fleurus aide ses client durant cette partie du processus d’investissement en utilisant une série de modèles et de questionnaires financiers visant à établir des objectifs de risques et de performances réalistes.
La centralité de l’allocation d‘actifs: En utilisant les performances attendues de chaque classe d’actifs, Fleurus aide ses clients à identifier le portefeuille qui leur correspond le mieux. En nous fondant sur les prévisions de rendement de ces actifs et sur le niveau de risque que chaque client est prêt et capable de prendre nous arrivons, en collaboration avec vous, à ce que nous considérons être votre portefeuille d’investissement le plus adapté.
La réduction des coûts d’ investissements: Fleurus utilise généralement des véhicules d’investissements à faible coût comme les ETF et fonds indiciels et, en l’absence de mouvements violents sur les marchés, limite ses interventions au nombre de transactions nécessaires pour atteindre et maintenir l’allocation d’actifs visé par chaque client.
Notre Methode
- Nous dédions beaucoup de temps à l’établissement, avec vous, de vos objectifs de performances à long-terme, en nous assurant qu’ils sont adaptés à vos besoins.
- Après avoir procédé à une évaluation minutieuse des paramètres de risque et de rendement pour chaque classe d’actif, nous proposons une allocation d’actifs qui satisfait au mieux à ces contraintes.
- Le portefeuille auquel nous arrivons est généralement composé de fonds indiciels à bas coût soigneusement sélectionnés et analysés ou de fonds négociés en bourse (EFT – Exchange Traded Funds).
- Ces véhicules d’investissement nous permettent de minimiser les dépenses totales du portefeuille qui finissent, si elles sont mal contrôlées, par réduire de façon significative les performances d’investissements à long-terme.
Une approche par étapes
- Rassembler et évaluer les informations financières et personnelles du client,
- Déterminer les performances visées et la tolérance aux risques,
- Evaluer si besoin les autres contraintes potentielles du portefeuille,
- Proposer un modèle de portefeuille,
- Construire le portefeuille progressivement (généralement sur une période de trois à six mois, selon les conditions de marché),
- Passer en revue périodiquement les performances, placements et risques du portefeuille,
- Rééquilibrer le portefeuille, au minimum chaque année, ou plus fréquemment si les conditions du marché l’exigent,
- Rencontrer le client pour passer en revue les performances du portefeuille et discuter des ajustements, si besoin est.
